中行深度参与人民币国际化征程 扮演四大角色助推人民币走向国际

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发布时间:2018-11-08 11:07

中行深度参与人民币国际化征程 扮演四大角色助推人民币走向国际

2018-11-08 08:06来源:全景网卡塔尔/人民币/银行

原标题:中行深度参与人民币国际化征程 扮演四大角色助推人民币走向国际

  文/黄斌“举办进口博览会,是中国坚定支持贸易自由化和经济全球化,主动向世界开放市场的重大举措。推进人民币跨境使用,同样体现了贸易自由化、便利化的应有之义。商业银行需本着"服务实体经济、促进贸易投资便利化"的目标,做好相关金融服务。”11月6日,中国银行行长刘连舸在首届中国国际进口博览会的“人民币助推跨境贸易与投资便利化”论坛上表示,未来中国银行将进一步优化人民币产品组合,发挥好人民币在跨境投融资中的作用,并在过程中,“主动把握经济金融环境新变化,防范化解金融风险”。

人民币国际化的帷幕,于2009年7月正式拉开。在过去9年多时间里,中行深度参与助推了人民币国际化的进程,而中行亦在过程中夯实其业务基础。

2017年,中银集团国际结算业务市场份额稳居同业首位,为我国近三分之一外贸进出口提供结算服务支持;全年办理国际结算业务量3.95万亿美元,跨境人民币结算量3.83万亿元,位居同业第一,业务规模占境内市场份额近三分之一。今年前5个月,中银集团跨境人民币结算量则已达到2.3万亿元。

中行提供的贸易金融产品多达百项,囊括了基础结算、单证服务、担保服务、贸易融资、跨境人民币、大宗商品、供应链融资等十余个品类。

支撑海量业务的,则是中行分布广泛的海外机构及其多年的深耕细作。

目前,中行在全球56个海外国家和地区拥有近600家海外分支机构,覆盖23个“一带一路”沿线国家。中行能提供兑换服务的货币多达34种,其中电子渠道可直接兑换的,也已达到20余种。

人民币清算业务,是人民币国际化的基础,而中行在这方面可谓独占鳌头。目前,在中国指定的24个海外人民币清算行中,中行占据了其中的13个席位;其中,中行还于2016年9月正式获得美国人民币业务清算行资格。

在自身业务之外,中行还主动承担人民币国际化基础信息建设。2013年,人民币国际化进程开始加速推进。中行亦顺势陆续推出"中国银行跨境人民币指数"(BOC Cross-border RMB Index,CRI)、“离岸人民币指数”(BOC Off-shore RMB Index,ORI),并每年发布《人民币国际化白皮书》,监测人民币国际化进程的同时,也为监管政策的调整提供依据。

中行相关负责人此前公开表示,中行在人民币国际化进程中主要扮演业务初期的开拓者、海外市场的培育者、基础设施的助力者及未来发展的探索者四个角色;而人民币国际化,又反过来给中行带来难以估量的业务机会,有助于中行拓展自身国际化进程。

中行与人民币国际化这九年

2009年7月,央行、财政部、商务部等六部委共同颁布《跨境贸易人民币结算试点管理办法》,人民币国际化正式拉开帷幕。中行当时办理了一笔历史性业务:中国的首笔跨境贸易人民币汇款从中国银行(香港)汇至中国银行上海市分行。

两年后的2011年,中行的跨境人民币结算试点地区,已涵盖境内全部区域以及境外全部地区,数万家企业办理跨境人民币业务,跨境人民币政策框架也基本确立,业务量快速增长;2013年,人民币国际化进程加速推进,不仅体现在跨境人民币使用日益频繁,而且多个人民币离岸市场发展壮大,比如香港、澳门、伦敦等等,人民币被越来越多的境外主体接受和使用。

至2016年,人民币正式加入SDR货币篮子,成为人民币国际化进程中的里程碑事件。人民币在SDR货币篮子中的份额为10.92%,美元、欧元、日元、英镑权重分别为41.73%、30.93%、8.33%、8.09%,人民币在“篮子”里的权重仅次于美元和欧元。

到了2018年,人民币已经成为我国跨境收支第二大货币、全球第五大支付货币和交易最为活跃的新兴市场货币,人民币继续由结算货币向投资、储备和计价货币迈进。

在人民币国际化的进程里,中行深度参与其中。

在开展业务的基础上,中行于2013年9月正式推出"中国银行跨境人民币指数",成为首家独立编制和发布人民币国际化相关指数的中国银行业金融机构。该指数可反映人民币在跨境及境外交易使用的活跃程度,并从侧面体现人民币国际化发展状况。

2014年4月,中行发布“离岸人民币指数”。该指数对人民币在离岸金融市场上资金存量规模、资金运用状况、金融工具使用等方面发展水平的综合评价,能全面、准确地跟踪人民币国际化进程。

此外,自2013年起,中行还每年一次发布《人民币国际化白皮书》,通过调研全球上百家金融机构和数千家工商企业,以了解中行全球客户的人民币国际化参与度。该报告每年的主题各不相同,例如,2016年的主题为《正式加入SDR货币篮子的人民币》,2017年则为《金融市场双向开放中的人民币》,紧紧围绕人民币国际化的当年核心变量。

2018年,中国金融市场对外开放提速,在多个具有里程碑意义的交易里,中行均在其中扮演重要角色。

2018年3月26日,我国首个国际化期货品种境内原油期货正式上市挂牌交易,中行成功助力能源中心、会员单位及境内外投资者完成首批原油期货交易,并提供包括账户管理、网银汇划、银期转账、汇兑、结算等全方位金融服务。

5月4日,大连商品交易所铁矿石期货正式引入境外交易者,成为继原油期货后第二个迈出国际化步伐的期货品种。铁矿石期货国际化落地首日,中银国际环球商品通过中银国际期货摘得首个直投交易首单。

中行扮演四大角色

人民币国际化这九年里,中行自身的发展机遇与人民币的国际化可谓密不可分。

中行相关负责人曾公开表示,中国银行在推动人民币国际化过程中主要担当了四个角色:业务初期的开拓者、海外市场的培育者、完善基础设施的助力者、未来发展的探索者。

首先是业务初期的开拓者。2009年7月6日中国银行上海分行和中银香港首笔跨境人民币业务,即开创了历史先河。彼时,跨境贸易人民币结算政策刚刚落地,“境内外企业不熟悉、不接受,中行正好是贸易金融领域的专家,我们就把自己的外汇外贸服务优势来用到本币服务上。”

第二是海外市场的培育者。中行在海外56个国家和地区有机构,中国人民银行指定的24个海外人民币清算行中超过一半(13个)是中行海外机构。“这个很重要,就是你不能只教会国内企业用人民币,更重要的是要让海外企业用人民币,这才能叫国际化;例如,大众、奔驰等等跨国公司开始使用人民币进行货物结算、投资、搭建了资金池,有的跨国公司还在境内发行了人民币债券,也就是熊猫债。”

第三是基础设施的助力者。中国人民银行是人民币国际化基础设施的建设者,包括出台便利人民币跨境使用的政策、建立清算行、签订与他国的货币互换协议等等,过程中,中行亦积极参与和配合央行的工作。例如,在央行指定中行担任诸多海外人民币清算行的同时,中行利用其代理行网络,吸纳境外银行在中行开人民币清算账户。

第四是未来发展的探索者。经过多年发展,人民币国际化已经具备一定基础,还在向前发展。“中行做的一些探索工作,比如帮助境内外企业和政府发行"熊猫债"筹资,拓展人民币的国际货币功能;还有今年推出的原油期货、铁矿石期货交易引入境外投资者,中行也深度参与,为境内、境外交易者提供全方位服务,就是要提升人民币在大宗商品交易领域的定价权等等。”

中行相关负责人表示,未来中行将继续遵循服务实体经济、便利双边贸易和投资的原则,破除影响人民币便利使用的一些障碍,继续完善人民币全球流通的基础设施。

借“一带一路”助推人民币国际化

今年4月,中行董事长陈四清在博鳌亚洲论坛2018年年会上表示,“一带一路”与人民币国际化兼容契合,存在相互促进的内在逻辑:一方面,“一带一路”建设为人民币国际化增添了新动力;另一方面,在“一带一路”建设中使用人民币,有利于实现“一带一路”沿线的资金融通,对于“一带一路”建设将起到重大的推动作用。

早在2014年末,中行就提出了“一带一路”金融大动脉的发展战略,目标是未来三年完成沿线国家项目1000亿美元授信,成为其客户在当地的首选银行。

截至2017年末,中行在“一带一路”沿线共跟进境外重大项目逾500个,完成对“一带一路”沿线国家各类授信支持约1000亿美元,完成了初步规划。

更重要的是,中行加大了“一带一路”沿线国家的机构布局。2015年以来,中行在7个“一带一路”沿线国家新增海外机构,老挝万象分行、缅甸仰光代表处、捷克布拉格分行、文莱分行、塞尔维亚子行、巴基斯坦卡拉奇分行以及卡塔尔金融中心分行相继开业。中行还以中银香港为平台整合在东盟地区的机构,推进中银香港从城市银行向区域银行发展,整合后的中银香港和东盟地区机构将形成合力。

机构的布局,为中行服务客户提供了良好支撑。2017年,中行在“一带一路”沿线机构共办理人民币清算量近5万亿元,市场份额全球领先,其中办理中国与“一带一路”沿线国家之间的跨境人民币结算业务金额近1900亿元。

此外,中行于2013年首创的“中小企业跨境撮合服务”亦落地沿线国家,截至2017年末,以“一带一路”沿线国家为重点的跨境撮合活动,已举办40多场。这将创造出大量的跨境贸易需求,亦为人民币在国际市场上的使用,创造了海量机会。

在博鳌亚洲论坛上,陈四清还表示,金融机构在推动“一带一路”建设和人民币国际化中肩负的使命,“中国应充分自信,推动人民币走出去,逐步实现人民币国际化;金融机构要扩大合作空间,汇聚全球金融资源,同时坚持创新思维,打造特色金融服务体系。”返回搜狐,查看更多

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